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    金融部門出臺多項政策輸血實體經濟

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    點擊次數:54 更新時間:2021年04月26日08:28:28 打印此頁 關閉

    今年一季度一組組亮麗的數據出爐,表明我國實體經濟發展強勁。

    在此背后,有著包括中國人民銀行在內的多個金融部門的努力。從中央到地方,一系列金融政策的出臺,正為輸血企業地方經濟發展作出貢獻。

    央行執行穩健貨幣政策

    在中國政法大學法學教授劉少軍看來,自新冠肺炎疫情發生以來,央行在執行貨幣政策、服務實體經濟方面表現突出。

    據中國人民銀行新聞發言人羅延風介紹,今年一季度,央行堅持穩健的貨幣政策靈活精準、合理適度,把服務實體經濟放到更加突出的位置,進一步發揮好結構性貨幣政策工具的精準導向作用,使資金更多流向科技創新、綠色發展、小微企業等重點領域和薄弱環節。

    截至2月末,獲貸款支持的科技型中小企業達9.1萬家,貸款余額9197億元。一季度人民幣新增貸款7.67萬億元,同比多增5741億元。

    中國人民銀行調查統計司司長阮健弘說,一季度社會融資新增10.24萬億元。從結構上看,金融機構的信貸“穩”字當頭,資本市場的融資大幅度增加,債券市場在上年基數比較高的情況下也有不少增長。

    金融機構對實體經濟的信貸支持力度不減。一季度發放人民幣貸款增加7.91萬億元,比上年同期多增6589億元。在資本市場上,股票融資大幅度增長。一季度非金融企業的境內股票融資2467億元,比上年同期多1212億元,增長近一倍。

    中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰說,今年以來央行執行穩健貨幣政策,但從結構上看,對特殊時期出臺的政策則分類施策、適時適度調整。1.8萬億元再貸款再貼現已于去年實施完畢,普惠小微企業貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃兩項直達貨幣政策工具按照國務院部署,先延續至3月末,后又延續至12月末,以促進穩企業、保就業。

    同時,創新貨幣政策工具,對于科技創新、小微企業、綠色發展等需要長期支持的領域,進一步加大政策支持力度。從利率看,2月企業貸款利率為4.56%,較改革前的2019年7月下降0.76個百分點,創有統計以來最低水平。小微企業綜合融資成本穩中有降,有力支持了實體經濟。

    據孫國峰介紹,兩項直達工具出臺以來發揮了積極的撬動作用,取得了顯著成效。2020年至2021年2月末,央行通過延期支持工具提供激勵資金96億元,支持地方法人銀行對普惠小微貸款延期本金9628億元,撬動全國銀行業金融機構累計辦理各類企業貸款本息延期8.4萬億元;通過信用貸款支持計劃提供優惠資金1686億元,支持地方法人銀行發放普惠小微企業信用貸款4765億元,撬動全國銀行業金融機構累計發放普惠小微企業信用貸款4.7萬億元。兩項直達貨幣政策工具對于幫助小微企業渡難關、保就業、保民生、穩住經濟基本盤發揮了重要作用。

    這些政策工具實際上也是金融系統的讓利,去年金融系統就讓利了1.5萬億元。阮健弘說,2020年末商業銀行的凈息差比上年末下降了10個基點,2020年商業銀行的盈利下降2.7%,是2003年以來的首次負增長,主要原因就是商業銀行通過降低利率等方式向實體經濟讓利。

    對貸款流入樓市強監管

    加大貸款投放力度,是用于支持實體經濟的,但流向其他領域的貸款則要堵要追。

    去年年底至今年年初,部分熱點城市出現房價過快上漲的現象,這背后就有經營貸流入房地產的原因。據中國人民銀行金融市場司司長鄒瀾透露,事實上,不僅出現了騙取銀行經營貸款實際用于購房的問題,甚至有些還涉及有組織的違法活動。對此,央行的態度是“堅決遏制”,否則不僅會影響房地產調控政策的實施效果,而且會擠占支持實體經濟特別是小微企業發展的信貸資源。

    據鄒瀾介紹,針對這種情況,深圳、廣州、上海、北京等地的金融監管部門已經要求銀行進行了自查,個別城市還在一定范圍組織了監管檢查,初步已經摸清了典型做法和關鍵違法環節。

    3月26日,銀保監會、住建部、中國人民銀行三部委聯合發布了《關于防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》,從加強信貸管理、銀行內部管理、中介機構管理等方面提出了進一步的明確要求。隨后,包括浙江的湖州、杭州、麗水及重慶、西安等在內的全國多地紛紛出臺相關政策。

    鄒瀾指出,商業銀行要分析情況區別對待。對于經過必要的、正常的核查程序,確實是因為違法違規活動和銀行工作人員無法立即識別的問題,應該歸因于盡職免責范圍之內。對于因為作假騙取貸款的,需要依法依合同追回貸款。

    特定支持投向重點領域

    孫國峰透露,下一步央行將加大對國民經濟重點領域和薄弱環節的支持力度,促進經濟平穩健康運行。

    鄒瀾說,近年來央行正有序推進金融供給側結構性改革,不斷提升區域協調發展的金融服務質效,強化政策支持,多措并舉促進區域間金融供給協調發展。

    央行將會同有關金融管理部門通過貨幣政策和監管政策,引導金融機構加大對經濟困難省份的融資支持力度,督促政策性銀行發揮信貸支持“排頭兵”作用,積極支持補好區域融資短板,引導全國性銀行對有關地區的支柱產業給予及時有力的支持,調動地方法人銀行積極性,落實落細已出臺的支持措施,引導其更好服務當地實體經濟。

    4月16日,針對鄉村振興,央行聯合農業農村部等七部門落實《中共中央 國務院關于全面推進鄉村振興加快農業農村現代化的意見》,在江蘇省、安徽省等9個省份,啟動金融科技賦能鄉村振興示范工程,旨在探索運用新一代信息技術打造惠農利民金融產品與服務,全面提升農業產業現代化水平、農村金融承載能力和農民金融服務可得性,為鄉村振興戰略實施提供堅實金融保障。

    針對個別省份出臺金融支持意見。4月9日,中國人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》,提出33條具體措施,以彌補海南金融短板、夯實海南金融基礎。

    此前中國人民銀行副行長劉桂平曾公開表態,中國人民銀行要以服務國家重大區域發展戰略為抓手,充分發揮中央銀行職能,運用金融手段支持京津冀協同發展、長江經濟帶發展、粵港澳大灣區建設、長三角一體化、黃河流域生態保護和高質量發展、成渝雙城經濟圈建設,引導金融機構提升金融服務創新水平。

    來源: 法治日報——法制網

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